科技賦能與降本增效並舉 券商持續優化分支機構佈局

       營業部是券商服務投資者的首要“視窗”，也是重要的獲客及行銷管道。 近年來，隨著行業數字化轉型步伐的提速，結合政策推動及最新戰略部署，在聚焦主責主業的背景下，各家券商加大財富管理業務轉型力度，紛紛對旗下分支機構做出新規劃，裁撤、合併、升級動作頻頻。 5月31日晚間，又有兩家券商同時宣佈將裁撤旗下營業部。

      多家券商裁撤營業部

      近期，多家券商發佈公告稱將裁撤旗下營業部。 5月31日晚間，財通證券發佈公告稱，決定撤銷上饒龍潭路證券營業部，該營業部的原有服務將由江西分公司承接。 同日，光大證券也發佈公告稱，決定撤銷廣州天河北路、廣州琶洲、茂名西粵南路證券營業部。 4月23日，紅塔證券也發佈公告稱，決定撤銷上海靜安區南京西路證券營業部、大連會展路證券營業部。

       對於券商密集裁撤營業部，全聯併購公會信用管理委員會專家安光勇在接受記者採訪時表示：“此類舉措主要是出於降本增效的考慮，當前，在行業科技賦能的趨勢下，各家券商推出的移動端平臺功能不斷完善，能夠在很大程度上替代線下營業部的服務功能。 同時，券商獲客管道逐漸轉向互聯網平臺，線下獲客的難度和成本均有所提高，而維持一個線下網點的運營則需要一定人力物力成本，綜合考慮多方因素，對營業部數量進行精簡、佈局進行優化是適宜的選擇。 ”

       值得關注的是，券商對營業部進行精簡優化，也是回應政策號召聚焦主責主業、加速數字化轉型以提升財富管理能力的體現。 新“國九條”明確提出，“推動行業機構加強投行能力和財富管理能力建設”。

        記者從券商處獲悉，近日，中國證券業協會向券商下發了《證券公司數位化能力成熟度指引（徵求意見稿）》，並提到，證券行業屬於輕資產、高智力型行業，在新發展階段，數位化轉型為行業注入新活力，改變證券服務能力的生成方式、拓展證券服務能力的廣度和深度，有力提升證券風控體系的有效性和系統性以及增強證券服務體系的適應性和普惠性， 成為證券公司圍繞主責主業做專、做優、做精、做強的關鍵環節。

當前，券商正依託數字化轉型為分支機構注入新的活力，例如，中信建投表示，截至2023年末，公司旗下300多家營業部全面上線運行一櫃通系統，功能覆蓋99%賬戶業務，提升了辦事效率。

       此外，券商營業部的展業情況也是考量券商經營實力的指標之一。 記者從券商處獲悉，中國證券業協會近日還向券商下發了《證券公司2023年度經營業績排名指標統計表》和《證券公司2023年營業網點統計表》，在經營業績的排名指標中，其中重要的一項正是“營業部平均代理買賣證券業務收入”。 從這個角度來看，部分中小券商加快裁撤部分經營不善、業績不佳的分支機構，或將有利於在相關指標排名方面呈現出更好的表現。

       加強合規建設

       當前，券商分支機構數量眾多，同花順數據顯示，截至6月2日，全行業分支機構合計超12000家。 而營業部、分公司則是券商組織管理架構中的重要一環，面對如此龐雜繁多的分支機構，除了進行布局優化外，加強經營合規性、提升服務質效也成為券商的重要目標。

       一直以來，券商分支機構都是監管處罰的“重災區”之一，各類違規問題屢見不鮮。 近期，多家券商分支機構收到了監管部門開出的“罰單”，在行業奮進高質量發展以及加強財富管理能力建設的趨勢下，也反映出加強分支機構管理、持續推進合規建設的緊迫性和必要性。

       例如，某券商分公司因公司全員合規管理不到位、公司員工為客戶服務過程中存在向投資者主動推介風險等級高於其風險承受能力的產品、使用片面強調集中營銷時間限制的措辭、推介私募基金產品過程中使用可能誤導投資人進行風險判斷的措辭等問題被監管出具警示函。

       還有某上市券商旗下營業部因存在多項違規行為被監管出具警示函，包括未能及時發現和嚴格規範員工違規執業行為、投顧業務合規管理不到位、對員工投資行為管理不到位。 另外，近日一家券商營業部投顧人員因在任職期間存在借他人名義持有、買賣股票的行為，以及私下接受客戶委託買賣證券的行為，被監管部門給予警告，沒收違法所得18866元，並處以罰款合計15.66萬元。

       可以預見，對於分支機構這一業務開展的重要載體，券商需進一步加強人才隊伍建設，強化執業行為管理，保證業務發展穩健有序。 對此，多家券商正積極行動，例如，廣發證券在各營業部均設置了專職及兼職合規管理人員，確保實現合規管理的全覆蓋。 海通證券的營業部定期對經紀人招攬和服務的客戶進行回訪，瞭解經紀人的執業合規情況，並持續加強對經紀人的合規展業培訓和規範執業管理。

       來源：證券日報